En HealthSherpa, brindamos a los agentes las herramientas y los recursos necesarios para administrar y hacer crecer fácilmente su negocio de ACA. Esta lista de verificación ayuda a los agentes a completar los pasos de configuración requeridos para comenzar a usar HealthSherpa y prepararse para las inscripciones de ACA.
Los agentes que son nuevos en el ámbito de ACA deben revisar ¿Nuevo en ACA? HealthSherpa está aquí para ayudar antes de comenzar los pasos que se describen a continuación.
Los pasos que se describen a continuación no son obligatorios para todos los tipos de cuenta que ofrece HealthSherpa.
☐ Paso 1: Obtenga la certificación
La certificación del Mercado es obligatoria cada año para vender planes de ACA correspondientes al próximo año del plan. Los requisitos de certificación varían según el estado.
Consulte los tipos de Mercado por estado
Si vende en estados que utilizan un "Mercado Basado en el Estado que usa la Plataforma Federal (SBM-FP)" o un "Mercado Facilitado por el Gobierno Federal (FFM)":
Complete la certificación del Mercado utilizando el Sistema de Gestión de Aprendizaje del Mercado de CMS (MLMS)
Si vende en estados que utilizan un "Mercado Basado en el Estado (SBM)":
Consulte la lista de intercambios estatales
Seleccione el sitio web del intercambio del estado que aparece en el tercer punto para ubicar las instrucciones de certificación del Mercado
La certificación del Mercado no es obligatoria para los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa.
☐ Paso 2: Obtenga su nombramiento
El nombramiento con la compañía de seguros es obligatorio si planea vender planes en representación de una compañía de seguros.
Los requisitos de nombramiento suelen variar según el estado, la compañía de seguros y la línea de negocio (por ejemplo: ACA frente a Medicare)
Los nombramientos se obtienen comunicándose directamente con las compañías de seguros
Muchas veces el sitio web de la compañía de seguros tiene una sección para corredores o productores, la cual puede ser un buen punto de partida
Recursos útiles:
Consulte las compañías de seguros disponibles por estado
Consulte los requisitos de nombramiento por estado
El nombramiento con la compañía de seguros no es obligatorio para los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa.
☐ Paso 3: Cree una cuenta de HealthSherpa o inicie sesión
Los agentes con licencia pueden elegir entre diferentes tipos de cuenta según cómo deseen brindar apoyo con las inscripciones.
Los pasos para crear la cuenta varían según el tipo de cuenta seleccionado.
Consulte los tipos de cuenta disponibles
Seleccione el tipo de cuenta que se ajuste a la forma en que desea brindar apoyo con las inscripciones
Inicie sesión en una cuenta existente de HealthSherpa o siga los pasos de creación de cuenta indicados para el tipo de cuenta deseado
La creación de la cuenta es gratuita y, por lo general, toma solo unos minutos.
A los agentes que seleccionen la opción de unirse a una agencia existente durante la creación de la cuenta se les solicitará que ingresen un código de acceso de la agencia. Si no conoce el código de acceso de la agencia, consulte con el liderazgo de la agencia antes de continuar con la configuración de la cuenta. Los agentes también pueden completar la configuración primero y agregar el código de acceso de la agencia más adelante desde la Settings page.
Los agentes que deseen crear una cuenta de HealthSherpa específica de una compañía de seguros deben comunicarse con sus contactos en la compañía de seguros para recibir instrucciones.
☐ Paso 4: Integre su cuenta de FFM
CMS exige que los agentes que utilizan HealthSherpa (y todos los socios de EDE) tengan una integración activa con su cuenta de FFM. Los agentes sin una integración activa no podrán buscar en el Mercado, enviar solicitudes ni ver a sus clientes.
Integrar su cuenta de FFM con su cuenta de HealthSherpa es un proceso rápido y sencillo, e incluso está integrado sin problemas en el flujo de inicio de sesión.
La integración con FFM no es obligatoria para los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa ni para los agentes que solo venden en estados que utilizan un Mercado Basado en el Estado (SBM).
☐ Paso 5: Habilite la Inscripción Directa Mejorada (EDE)
La Inscripción Directa Mejorada permite a los agentes completar las inscripciones de ACA directamente en HealthSherpa, enviar seguimientos, gestionar actualizaciones y más. Esto permite a los agentes trabajar sin salir de la plataforma. Para habilitar EDE:
Inicie sesión en la cuenta de HealthSherpa
Haga clic en Enable EDE en la parte superior del panel
Complete los pasos requeridos de verificación de identidad
Los agentes que no cuenten con la certificación de FFM, pero que sí estén certificados para vender dentro de un Mercado Basado en el Estado admitido (por ejemplo: Georgia), deben comunicarse con el Soporte para Agentes. El Soporte para Agentes completará manualmente la verificación de identidad para que los agentes puedan continuar.
Habilitar EDE no es obligatorio para los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa.
☐ Paso 6: Decida si participará en el Programa de asistencia al Inscrito (EAP)
El Programa de asistencia al Inscrito (EAP) permite a los agentes asociarse con HealthSherpa para brindar asistencia con la solicitud, apoyo con la inscripción y apoyo continuo al consumidor. Si el EAP está habilitado:
Los agentes seleccionan las compañías de seguros para las cuales el EAP está habilitado
Las solicitudes enviadas mediante el EAP se procesan utilizando el Número de Productor Nacional (NPN) de HealthSherpa
Las solicitudes que no se envían mediante el EAP se procesan utilizando el NPN del agente o el NPN de anulación (Override NPN)
HealthSherpa compensa a los agentes participantes en el momento de la inscripción. Puede aplicar compensación adicional si los consumidores permanecen inscritos durante un período definido.
Habilitar el EAP no aplica para los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa ni para los tipos de cuenta específicos de una compañía de seguros.
Los agentes siguen siendo responsables de cumplir con todas las leyes estatales de seguros correspondientes en materia de licencias y nombramientos. El EAP no debe utilizarse para eludir las leyes estatales que exigen que los agentes estén nombrados con una compañía de seguros para poder hablar sobre los planes de dicha compañía con un consumidor. La funcionalidad del EAP está deshabilitada en ciertos estados, y no todas las compañías de seguros participan en el EAP.
☐ Paso 7: Actualice la configuración de compañías de seguros
La Carriers tab permite a los agentes gestionar los estados con licencia, indicar los nombramientos con las compañías de seguros y gestionar las compañías de seguros del EAP cuando el EAP está habilitado. Se puede acceder a la Carriers tab desde la Settings page o la Bonuses page.
La Carriers tab no está disponible dentro de los tipos de cuenta de Servicio Completo de Asistencia al Inscrito de HealthSherpa ni de los tipos de cuenta específicos de una compañía de seguros.
☐ Paso 8: Asista a una sesión de capacitación
HealthSherpa ofrece múltiples opciones de capacitación para ayudar a los agentes a sentirse seguros al usar la plataforma.
Office hours está disponible para agentes nuevos e incluye:
Una demostración en vivo del producto
Apoyo en vivo del equipo de Éxito del Agente
Hay capacitación adicional disponible para todos los agentes, a la cual se puede acceder desde la página de capacitación para agentes.
☐ Paso 9: Configure un sitio web de inscripción con su marca
Cada cuenta de HealthSherpa incluye un sitio web de inscripción con su propia marca para ayudar a conectar a los agentes con los consumidores y facilitar la actividad de inscripción. El sitio web de inscripción con su marca permite que los consumidores completen el proceso de inscripción de manera independiente, lo que ahorra tiempo a los agentes y ofrece una herramienta útil para marketing y promoción.
Para configurar un sitio web de inscripción con su marca:
Vaya a la Marketing page dentro del panel de HealthSherpa
Personalice la página de destino
Comparta el enlace de inscripción único con los consumidores
Cuando los consumidores se inscriben a través del enlace de marketing único del agente, quedan asociados con la cuenta de HealthSherpa de dicho agente.
☐ Paso 10: Cargue su cartera de clientes
Los agentes que ya cuentan con una cartera de clientes pueden cargar los registros de clientes y prospectos en HealthSherpa. Cargar su cartera de clientes ayuda a los agentes a gestionar a los consumidores, reportar cambios y procesar renovaciones en un solo lugar.
Para cargar una cartera de clientes, seleccione el Import button en las Clients & Leads pages dentro del panel de HealthSherpa, y luego siga los pasos que aparecen en pantalla.
☐ Paso 11: Comience a inscribir consumidores
Con la configuración completa, los agentes están listos para brindar apoyo a la actividad de inscripción de ACA utilizando HealthSherpa.
HealthSherpa ayuda a facilitar la inscripción al ofrecer:
Herramientas simples de comparación y compartición de planes
Estimaciones de subsidio rápidas y precisas
Herramientas de búsqueda de proveedores y medicamentos
Experiencias de renovación simplificadas
La plataforma está diseñada para hacer que la experiencia de inscripción sea más sencilla y eficiente, respaldando distintos modelos de inscripción según el tipo de cuenta.
Recursos adicionales
Para obtener ayuda con el uso de HealthSherpa o para cualquier otra asistencia, comuníquese con el Soporte para Agentes. El Soporte para Agentes está disponible por teléfono al (888) 684-1373, por correo electrónico a Support@HealthSherpa.com, o por chat directamente desde su cuenta.
Boletín mensual: Los agentes pueden estar atentos al boletín mensual, que destaca nuevas funciones del producto, recursos útiles, información sobre el Mercado, noticias de ACA y más.