¡Bienvenidos a la Guía de recursos para agentes!: Si quieren aprovechar al máximo la Cuenta de HealthSherpa para agentes, entonces este es el lugar indicado. Esta guía es una de las mejores maneras de aprender más sobre las herramientas, la capacitación y la asistencia disponibles. Recomendamos marcar esta página como favorita para consultar en el futuro.
Aquí está todo lo que se incluye en esta guía: también se puede hacer clic en un tema a continuación para ir directo a esa sección:
Descripción general de HealthSherpa para agentes
El objetivo de HealthSherpa es brindar las herramientas y los recursos adecuados para que los agentes puedan administrar su clientela fácilmente y aumentar los clientes de ACA.
La cuenta de HealthSherpa para agentes gratuita permite:
Obtener cotizaciones rápidas y precisas con estimaciones de subsidios
Comparar planes de todas las compañías del área
Acceder a nuestra solicitud, la cual fue rediseñada y optimizada para completarla más rápido que nunca
Mantener a todos los clientes actuales y posibles de ACA organizados en un solo lugar
Extraer fácilmente solicitudes existentes de HealthCare.gov
Usar el sitio web con marca propia donde los clientes pueden inscribirse por su cuenta
¡Y mucho más!
Además, desde 2013, somos la plataforma de inscripción de ACA más grande:
Más de 45,000 agentes
Más de 4,800 agencias
Más de 10 millones de inscripciones
$71 mil millones en primas
También recomendamos consultar estos recursos adicionales para aprovechar al máximo la cuenta de HealthSherpa para agentes:
Crear una nueva cuenta
Crear una cuenta de HealthSherpa para agentes es rápido y fácil. La mayoría de los agentes pueden terminar este proceso en 3-4 minutos. A continuación, indicamos cómo hacerlo:
Paso 1: Ingresar a HealthSherpa y seleccionar el enlace "Para agentes"
Paso 2: Hacer clic en el botón azul "Comenzar la inscripción más rápido"
Paso 3: Ingresar la dirección de correo electrónico y contraseña, y luego hacer clic en "Registrarse" (esta dirección de correo electrónico es la que se usará para entrar a HealthSherpa)
Paso 4: Ingresar nombre personal, nombre de la compañía / agencia, número de teléfono preferido y seleccionar cómo se enteró de HealthSherpa
Paso 5: Seleccionar el tipo de cuenta que se desea abrir:
"Crear una cuenta de agente individual"
Agentes independientes (no forman parte de ninguna línea ascendente)
"Crear una nueva cuenta de agencia"
FMO, GA, MGA o agente con agentes de línea descendente
"Integrar una agencia existente"
Cuenta de agente que se vincula a una agencia de línea ascendente (requiere el código de inscripción de la agencia)
Paso 6: Elegir cada estado y cada agencia en donde tiene licencia y designación como agente (no a nivel de agencia)
Paso 7: Activar el programa de referidos: esta es una gran oportunidad para recibir pagos por las inscripciones de ACA en caso de no tener contrato con una compañía específica
Paso 8: Ingresar nombre de usuario del Mercado FFM (también conocido como inicio de sesión al portal de CMS) y proporcionar el NPN individual, no el de la agencia
Paso 9: Pasar por la verificación del Registro Nacional de Productores de Seguros (National Insurance Producer Registry, NIPR) (esto debe estar autorizado para terminar el proceso y poder abrir la cuenta)
Paso 10: ¡¡Felicidades!! ¡Ya está creada la nueva cuenta de HealthSherpa!
Navegar por el panel
El panel de HealthSherpa para agentes permite administrar los clientes de ACA de manera más fácil y eficiente
El panel de control permite:
Inscribir clientes en la cobertura de ACA, enviar seguimientos y controlar el estado
Acceder a nuestra solicitud, la cual fue rediseñada y optimizada para completarla con más rapidez
Usar el sitio web de marca propia para que los clientes puedan inscribirse por su cuenta
Crear una cuenta para referidos y recibir pagos por cada conversión
Extraer rápidamente las solicitudes existentes de HealthCare.gov
Informar cambios de vida y actualizar datos de clientes
Organizar a los posibles clientes en un solo lugar
Inscripción directa mejorada (Enhanced Direct Enrollment, EDE)
La inscripción directa mejorada (EDE) es una tecnología nueva y emocionante que permite a HealthSherpa integrarse completamente con HealthCare.gov.
Eso significa que los agentes pueden procesar solicitudes, enviar seguimientos y controlar el estado sin salir de HealthSherpa, por lo que facilita y agiliza la administración de clientes de ACA.
A continuación, indicamos cómo activar la función EDE:
Ingresar al panel de HealthSherpa para agentesy hacer clic en el botón "Habilitar EDE" en el extremo superior
Ingresar la información de contacto en la página "verificar identidad" y hacer clic en "continuar"
Esto muestra las preguntas para comprobar la identificación basadas en el historial de crédito personal a través de Experian, que es socio de CMS
Tener en cuenta lo siguiente: Estas preguntas se extraen de los datos personales, por lo que hay que responder con la propia información (no la relacionada con la actividad comercial)
Después de haber comprobado la identidad satisfactoriamente, se vuelve al panel de control y desaparece el botón "Habilitar EDE".
Una vez que se haya aprobado la función EDE, HealthSherpa permite hacer directamente lo siguiente:
Comprar planes y presentar solicitudes
Cargar documentos y ver fácilmente los seguimientos requeridos
Hacer pagos iniciales
Renovar planes mediante solicitudes con datos ya ingresados
Informar cambios de vida
Descargar cartas de elegibilidad y formularios de impuestos 1095-A
¡Y mucho más!
Integrar cuentas del Mercado FFM
CMS ahora requiere autenticación adicional para agentes y agencias. Este cambio aumenta la seguridad y, una vez realizada la autenticación, se puede usar la cuenta de HealthSherpa para agentes como antes, sin que esto afecte las inscripciones.
Si no se completa esta autenticación, no se podrá usar la inscripción directa mejorada (EDE) a través de la cuenta de HealthSherpa. Esto incluye funciones importantes como las siguientes:
Presentación de solicitudes e inscripciones realizadas con EDE
Actualizaciones y cancelaciones de solicitudes realizadas con EDE
Presentación de documentos de seguimiento para solicitudes existentes realizadas con EDE
Búsqueda y reclamación
Revisión y descarga del aviso de elegibilidad
Afortunadamente, este es un proceso rápido y fácil de completar. A continuación, indicamos cómo hacerlo:
Seleccionar la pestaña "Configuración" y hacer clic en el botón "Integrar mi cuenta FFM"
Esto abre una nueva ventana con el portal de "CMS Okta Identity Management" a fin de comprobar la identidad
Ingresar el nombre de usuario y la contraseña de FFM para autenticar y vincular la cuenta de HealthSherpa
Una vez que la cuenta esté integrada, la próxima vez que ingrese a HealthSherpa se verá una marca verde que indica la integración exitosa de la cuenta
Este proceso de autenticación tiene que completarse cada 30 días para cumplir con los requisitos de CMS. A fin de ver la fecha para volver a realizar la autenticación, consultar las configuraciones para integración de la cuenta FFM en el Panel de agentes. Para extender la autenticación, hacer clic en "extender mi integración ahora".
En caso de tener problemas para vincular las cuentas, verificar que no se deba a alguno de los problemas a continuación:
Asegurarse de que todo esté escrito correctamente: Ingresar el nombre de usuario o la contraseña de la cuenta de CMS incorrectos o mal escritos (por ejemplo, sin puntos (.) o caracteres) genera un error en la autenticación de la cuenta.
Asegurarse de haber completado el entrenamiento anual del plan de FFM: si no se completa el entrenamiento requerido por CMS, no se autenticará cuenta. Los agentes pueden verificar su estado en la Lista para completar la registración de AB.
Asegurarse de que no exista ninguna restricción en el NPN: se puede verificar el estado en la Lista de suspensión y terminación de AB.
Verificar el estado en el portal de CMS: en caso de que el portal de CMS muestre que uno o más estados tengan algún tipo de restricción, la cuenta no se autenticará. Se puede verificar el estado en el Registro con el estado de agentes y agencias del Mercado.
Herramientas para comprar e inscribir
La cuenta de HealthSherpa para agentes brinda acceso a potentes herramientas de compra e inscripción que permiten:
Filtrar, comparar y compartir planes fácilmente con los clientes
Acceder a cotizaciones rápidas y precisas con estimación de subsidios
Buscar rápidamente proveedores y medicamentos recetados
Buscar planes de todas las compañías del área
Renovar planes mediante solicitudes con datos ya ingresados
Y mucho más
Para iniciar el proceso de compra e inscripción, basta con hacer clic en el botón "Cotizar" en el extremo superior del panel.
Solicitud rápida y optimizada
HealthSherpa tiene una integración total con HealthCare.gov a través de la inscripción directa mejorada (EDE). Eso significa que, una vez que se obtiene la aprobación de EDE, es posible procesar solicitudes, enviar seguimientos y controlar el estado sin salir de HealthSherpa.
Esta es la razón por la cual nuestra solicitud optimizada es muy popular entre nuestros agentes, la cual fue diseñada para ofrecer más rapidez:
Cada solicitud se sincroniza con HealthCare.gov
Nuestra solicitud se completa más rápido que nunca (9 minutos en promedio)
Todas las solicitudes de renovación tienen datos ya ingresados previamente
Los clientes nunca tienen que ingresar a HealthCare.gov
Renovación fácil
En HealthSherpa, el proceso de renovación es rápido y fácil, lo que ahorra tiempo para concentrarse en otras áreas del negocio.
Funciona de la siguiente manera:
Ingresar a la cuenta de HealthSherpa para agentes y seleccionar la pestaña "Clientes"
Buscar al cliente en cuestión y hacer clic en el botón "Renovar" a la derecha del nombre
A partir de ahí, la solicitud se completa automáticamente
Revisar la solicitud y hacer los cambios que sean necesarios
Elegir un plan y enviar la renovación
Gestión de clientes actuales y posibles
Es importante poder administrar, controlar y hacer un seguimiento fácil de los clientes presentes y posibles. Eso ayuda a mantener un orden, trabajar de manera más eficiente y, lo fundamental, aumentar la cantidad de clientes.
Por eso, dedicamos tanto tiempo a crear herramientas para gestión de clientes actuales y posibles dentro de la cuenta de HealthSherpa para agentes.
Estas son algunas funciones útiles que ya se pueden comenzar a usar:
Retomar una solicitud con un solo clic
Filtrar clientes actuales o posibles para ver el progreso de la inscripción
Importar clientes nuevos o posibles a la cuenta de HealthSherpa para agentes
Agregar notas a cada cliente actual o posible para controlar información importante
Extraer fácilmente solicitudes existentes del Mercado
Ver datos de seguimiento y detalles del plan
Ver y enviar documentos del Mercado
¡Y mucho más!
Sitio web con marca propia para inscripciones
La cuenta de HealthSherpa para agentes brinda acceso al sitio web con marca propia para realizar inscripciones lo cual facilita las búsquedas y las inscripciones por cuenta propia en cobertura médica de ACA.
Funciona de la siguiente manera:
Actualizar fácilmente la propia página de destino personalizada usando la pestaña "Marketing"
Compartir el enlace directo con los clientes y realizar un seguimiento del progreso
Cada solicitud completada automáticamente tiene el NPN correspondiente
Este es el motivo por el cual esta función es tan popular:
Brinda a los clientes la oportunidad de inscribirse por su cuenta
Otorga más tiempo a las agencias para concentrarse en otras áreas del negocio
Es una gran herramienta de marketing y promoción
Facilita el control y el seguimiento de clientes posibles
Hacer clic aquí para obtener más información sobre el sitio web con marca propia y de cómo usar el enlace de marketing directo.
Herramientas posteriores a la inscripción
Ahora, con la inscripción directa mejorada (EDE), es más fácil gestionar las solicitudes directamente desde HealthSherpa. Después de completar una inscripción, el panel permite hacer lo siguiente:
Hacer pagos iniciales
Cargar documentos de seguimiento
Controlar el estado de documentos
Informar cambios de vida
Ver el historial de solicitudes
Actualizar solicitudes
Cambiar planes
Equipo de asistencia para agentes
La cuenta de HealthSherpa para agentes brinda acceso a nuestro equipo de asistencia para agentes durante todo el año. En caso de tener alguna pregunta, inquietud o algún comentario para compartir, puede comunicarse con nosotros por teléfono chat o correo electrónico:
Teléfono: (888) 684-1373
Correo electrónico: agent_support@healthsherpa.com
Chat: puede chatear con nosotros directamente desde su panel de control haciendo clic en el icono de chat en la esquina inferior derecha
Programa de referidos
Nuestro programa de referidos es una manera sencilla de ayudar a los clientes a obtener cobertura de salud de ACA a la vez que se le paga a la agencia por cada inscripción.
Funciona de la siguiente manera:
Ingresar a la cuenta de HealthSherpa para agentes
Seleccionar la pestaña "Bonificaciones" y activar la configuración de referidos.
En la configuración para “Compañía”, elegir qué compañía se desea recomendar
Enviar inscripciones y hacer un seguimiento de los referidos
Por cada conversión, se reciben entre $50 y $200
Eso significa que, si se refieren 10 clientes a HealthSherpa, ¡se pueden recibir hasta $1,250!
Después de enviar el primer referido, habrá que configurar los pagos y un formulario W-9 en la página de "Referidos". Se puede enviar el formulario W-9 seleccionando "Enviar W-9" dentro de la pestaña "Bonificaciones".
También es importante saber que el único objetivo de HealthSherpa son las inscripciones de ACA y del Mercado a fin de poder continuar trabajando con clientes que quieran cualquier otro producto fuera de ACA. Además, siempre se pueden renovar estos clientes bajo el Agente Registrado propio (Agente of Record, AOR) el año siguiente.
Nuestro programa de referidos es una gran oportunidad siempre que no exista un contrato con una compañía específica.
Además, en caso de tener licencia pero sin estar certificado por FFM, se puede crear una cuenta de referidos aquí.
¡Gracias!
Gracias por consultar la Guía de recursos para agentes. En caso de preguntas adicionales, comunicarse con nuestro Equipo de Soporte para agentes al (888) 684-1373 o enviar un correo electrónico a agent_support@healthsherpa.com.